Perché avere un consulente finanziario

Il Consulente Finanziario (PFA - Personal Financial Advisor) è un professionista che si occupa di gestire e proteggere il patrimonio della propria clientela.

Ma perché è importante affidarsi ad un esperto del settore?! Essenzialmente perché è un argomento ostico e per poterlo affrontare in maniera adeguata, bisogna essere formati e preparati.

Il Consulente Finanziario è iscritto all’albo nazionale dei Consulenti Finanziari e per potersi iscrivere deve sostenere un esame di Stato predisposto dall’“Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei consulenti finanziari”. L’esame è composto da varie materie, tra cui matematica finanziaria, diritto privato, commerciale e tributario, intermediari finanziari, previdenziali e assicurativi, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale.

Quindi, la prima cosa da fare quando si fa affidamento ad un Consulente è verificare la reale iscrizione all’albo (elenco disponibile nel sito https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf/elenchi-iscritti).

Inoltre, per poter mantenere l’iscrizione all’albo, il consulente deve seguire ogni anno molte ore di aggiornamento obbligatorie, oltre ai corsi organizzati dalla propria banca, per rimanere sempre aggiornato sulle tematiche complesse del mestiere.

Infine, il Personal Financial Advisor è l’unico soggetto che può prestare consulenza in materia di investimenti direttamente a casa della propria clientela.

Concludendo, dato il contesto economico e finanziario in cui opera, il consulente finanziario deve saper gestire l'incertezza del mercato e orientare in modo razionale i comportamenti e le scelte degli investitori, con consapevolezza e diligenza. Nel mercato finanziario si scambiano prodotti complessi e lo stesso mercato è regolato da norme altamente articolate. Per questo e per una protezione efficace del risparmiatore-investitore è necessario l’affiancamento di un professionista qualificato.